ניהול תזרים מזומנים
ניהול תזרים מזומנים עבור חברות ועסקים
תזרים מזומנים הוא אחד הנושאים החשובים ביותר להתנהלותו של כל עסק, נושא אשר משפיע באופן ישיר על פעילותו התקינה של בית העסק, על ההחלטות שיקבלו בעלי העסק, וכמובן – על המשך הפעילות שלו. בכל עסק חשוב לשמור על תזרים מזומנים תקין ומאוזן, ואם מתחילות חריגות, חשוב לזהות זאת בזמן ולתקן את הפער. עסק בעל תזרים מזומנים חסר או שאינו תקין לא יוכל להמשיך לפעול במשך זמן רב מדי, ולכן חשוב לשמור עליו.
תזרים מזומנים הוא אחד הנושאים החשובים ביותר להתנהלותו של כל עסק, נושא אשר משפיע באופן ישיר על פעילותו התקינה של בית העסק, על ההחלטות שיקבלו בעלי העסק, וכמובן – על המשך הפעילות שלו. בכל עסק חשוב לשמור על תזרים מזומנים תקין ומאוזן, ואם מתחילות חריגות, חשוב לזהות זאת בזמן ולתקן את הפער. עסק בעל תזרים מזומנים חסר או שאינו תקין לא יוכל להמשיך לפעול במשך זמן רב מדי, ולכן חשוב לשמור עליו.
תכנון תזרים לחצי שנה קדימה
עוד דבר שחשוב מאוד לדעת הוא שתכנון נכון של תזרים מזומנים מבוצע לא רק עבור החודש הקרוב, אלא מבוצע כל פעם לחצי שנה קדימה. תכנון נכון של תזרים המזומנים לחצי שנה הקרובה יאפשר לבעלי העסק לנהל את העסק באופן חכם יותר. לא להתנהל לפי המזומן שיש להם היום, אלא תוך תכנון נכון של ההוצאות לעומת ההכנסות וקבלת החלטות נבונות מבחינת עלות – תועלת.
לכן, חשוב להכין בכל פעם תחזית מסודרת לתזרים המזומנים אשר כוללת את ההכנסות הצפויות ואת ההוצאות הנחוצות בחצי שנה הקרובה, לרבות תאריכים מסודרים לכל פרט בתזרים, מה שיגדיל את הביטחון של בעל העסק ואף יאפשר לו להציג נתונים מדויקים לבנקים או לחברות אשראי, אם יזדקק לכך.
להיות תמיד מעודכנים
רבות הבעיות בתזרים המזומנים אינה מופיעה מיד. ברב המקרים מדובר בבעיות שבעלי העסק יכלו לחזות מראש אלו היו מתנהלים נכונה ובודקים את תזרים המזומנים שלהם. ניהול כספים מקצועי יכול להתריע מראש על בעיות כאלה שעתידות לצוץ, כך שבעלי העסק יוכלו להקדים תרופה למחלה, כדוגמת בחינת צמצום הוצאות, לנסות להגדיל את ההכנסות או למצוא כל פתרון אחר שימנע את הבעיה העתידית.
בנוסף, ניהול תזרים מזומנים לא מתבצע רק דרך חשבון הבנק. יש כספים מזומנים שלא מגיעים אל הבנק, ולכן את תזרים המזומנים יש לנהל באמצעות תוכנה מקצועית שתוכל לתת להם מידע על מצב המזומנים בכל רגע, ולייצר באמצעותה דו"ח תזרים מזומנים בכל עת שירצו.
יש שאלות? בוא נתקשר אליך בחזרה!
יש שאלות? בוא נתקשר אליך בחזרה!